浅谈当前案件防范面临的形势与对策　　

近年来，随着农发行业务范围的不断拓展，信贷规模快速增长，给案件防范工作带来了新的挑战。因此，冷静分析、把握案件防范形势，着力推进合规建设，有效遏制案件发生，切实防范经营风险和道德风险，就显得尤为迫切。　　

一、“五个不到位”凸显案件防范形势严峻　　

（一）防范意识不到位。在个别行，不论是领导还是一般员工，比较普遍的存在片面地认为案件主要是指大案要案，操作不合规出现的一些小问题算不上案件，没有考虑到往往是这些小问题没有引起足够重视，才导致了大案、要案的发生；片面认为业务发展是“硬”指标，是主要的，案件防范是“软”指标，是次要的，不同程度的存有重发展、轻案防的思想。　　

（二）制度执行力不到位。近年来，随着“管理年”活动的开展，各行逐步建立和完善了各类规章制度，但有章不循，操作不规范在实际工作中仍然存在，没有严格按照操作规程进行操作，常常认为只要不出大的问题，一些细枝末节无关紧要，导致出现了“大错不犯，小错不断，屡纠屡犯”的现象，久而久之形成风险漏洞，为案件的发生埋下了隐患。　　　

（三）监督检查不到位。工作中，不论是专门的监督检查部门，还是业务部门自身，监督检查常常浮在面上，流于形式，忽视了对现场、对过程的检查，规章制度的严肃性和相互制约的作用在一些重要操作环节难以严格执行，导致引发案件。　　

（四）惩处问责不到位。有的对暴露的问题不能正确对待，能捂则捂，能盖则盖，搞“内部消化”；有的对案件责任人查处搞引以为戒、下不为例，不愿深查严惩，大事化小、小事化了；有的注重对直接责任人的处理，对相关责任和领导责任的处理上避重就轻，起不到应有的惩戒和警示作用，无形中助长了部分干部员工的侥幸心理。　　

（五）创新防范手段不到位。目前，主要强调硬件手段的防范