浅析现行电信诈骗案件规律特点、打防难点及对策建议

　　随着信息技术的迅猛发展和社会经济新业态的升级转型，特别是电子支付、电话（网络）银行等资金往来方式的普及，电信诈骗案件逐年增多，据公安部数据：仅2019年全国就共破获电信诈骗案件20万起，抓获犯罪嫌疑人16.3万人，同比分别上升52.7%、123.3%，全年通过“96110”反诈专线，共向各地推送预警线索170万条，劝阻受害人101.6万人次，挽回直接经济损失56.1亿元，紧急止付冻结涉案银行账户55.5万个，拦截涉案资金373.8亿元。电信诈骗案件不仅给受害人带来巨大的经济损失，还会给部分受害人带来危及身心健康的“二次伤害”，极易引发社会关注事件。目前电信诈骗犯罪形势仍然严峻，因此分析总结电信诈骗案件的特点规律，科学预测电信诈骗犯罪的发展趋势，系统构建电信诈骗犯罪的侦控防对策具有重要的现实指导意义。本文将对电信诈骗特点、现行打防体系、今后工作建议进行一粗浅分析。

　　一、电信诈骗的相关规律

　　20世纪80、90年代电信诈骗类犯罪在我国台湾、香港等地及国外一度猖獗，随着台湾警方较长时间的系列打击之后，其发案一度陷入低谷。但2000年左右，电信诈骗案件在我国福建、广东等地出现，随后向全国各地蔓延，其发展路径简单的可以归结为台湾人－沿海地区－全国扩散－外籍势力渗入，目前电信诈骗类案件有以下特点：

　　（一）现行电诈案件显著特点

　　1.手段多样化。据公安部的相关通报显示，截止2018年常见的电信诈骗形式超过60种，按诈骗工具分类有手机、电话、聊天软件、网络电话、电商平台等。按诈骗内容分类有冒充亲属以“患重病”、“出车祸”、“急借钱”为由进行诈骗；以股市、期货、彩票等投资渠道“找钱”为由进行诈骗；冒充公检法人员以受害人因涉嫌犯罪为由进行诈骗；冒充政府工作人员以退税、发放补助为名进行诈骗；以婚恋感情为套路，进行“杀猪盘”诈骗；利用受害人急需民间借贷，以小贷公司或网贷平台以收取手续费为由进行诈骗；伪造冒充银行、电商、政府部门的网址或二维码骗取个人信息进行针对性诈骗等。

　　2.更新蔓延病毒化。据一线办案民警反映，现在电信诈骗犯罪升级进化速度不断加快，以往一种典型犯罪手法可以沿用3年左右，而目前一般2、3个月就会出现犯罪手法一种升级变形。现在甚至有犯罪团伙采取“购买服务”的方式进行犯罪升级，即向广告公司、策划公司等购买“创意服务”，要求服务内容紧贴最新的国家政策、社会热点。例如今年的疫情防控期间，涉疫的电信诈骗案件就从最初的口罩购买，发展到口罩机、熔喷布购买，而后又发展到政府对口补贴、消费券发放、协助贷款等等。除此之外，犯罪分子使用的作案工具和设备日新月异，从固定电话、网络电话，到伪基站、伪网站，到现在的多卡宝、智能机器人等，犯罪分子利用技术进步、信息的不对称性使犯罪行为更加隐蔽、手段更加翻新。

　　3.集团公司化与据点分散化。据近年来侦破的电信诈骗案来分析，犯罪团伙越来越呈现集团公司化发展趋势，即内部分工进一步细化，除了传统的卡商组、话务组、资金组之外，新还出现了信息组、法务组、策划组等，甚至从2018年起还出现了将话务组、策划组外包的发展趋势。为了逃避法律打击，犯罪分子还将各个组分散到多地，甚至将核心数据机房设置在国外，进一步加大了侦破难度，2019年12月，xx汇集全市警种之力历时2个多月，第一次成功开展跨境打击工作，铲除越南3个话务窝点，以及国内外省的3个关联窝点。

　　（二）现行电诈案件存在的难点问题

　　1.打击层面。一是案件管辖难，按现行案件管辖规定，受害人所在地、犯罪行为实施地、嫌疑人户籍地等都有管辖权限，现实工作中多是由受害人所在地的公安机关受理报案，由于受案机关的地域、人力、资源等因素限制，可能存在对同一犯罪团伙多头立案、只立不侦的情况。二是案件侦破难，由于电诈案件侦办的独特规律，受案机关对侦办此类案件存在四个难点：一是办案性价比低、二是证据认定难、三是受害人落地查询难、四是黑灰产业全链条打击难，从而导致电诈案件破案率一直处于低位，有学术文章披露：2017年我国电诈类案件破案率不到9%。三是联动协作机制尚待完善，目前国内的电诈案件有特定的广西、海南、福建、湖南等几个“重灾区”，当地的案侦资源早已处于“挤兑透支”状况，而新的犯罪聚集地也在不断出现，当地政法机关对电诈团伙更常用的是快速见效的“打散”，而不是彻底根治的“打掉”。

　　2.预防层面。一是电诈案件的“传染性”不断增强，电诈案件的参与人员从最初的沿海地区到特定地域，再到现在的以公司名义进行公开招聘，已呈现全域参与的趋势；同时从近年来抓获的嫌疑人身份来研判，具有大学文化程度以上的嫌疑人逐年呈明显上升趋势，在少数案件中具有大专文化以上的嫌疑人已占总人数的25%。二是电诈案件的“警示效应”尚缺力度，因为电诈案件侦办时对证据要求较高，如一旦没有实现全链条打击，即可能在后期诉讼过程将面临较大难度，在现实办案中也发生过赴外地抓获30余人的话务组，但因证据体系缺失，最后只能协调检察院以诈骗未遂的罪名起诉4名管理者。三是电诈案件的宣传工作有待精细化，在走访得知群众对以前那种“开门见山”就提钱要转帐的电诈套路已有充足的警惕意识，现在犯罪分子对目标人群采取“精神控制”的方法，即用感化、哄骗、恐吓、引导等方法将目标人群的思想短时间控制，让受