制度执行年工作报告　　

我社制度执行工作紧紧围绕上级主管部门的要求和联社年初工作会议确立的总体工作思路，重点围绕执规执纪、合规守法经营、内控制度执行、规范管理、风险防范等情况开展全面自查。有效促进我社依法合规经营、稳健发展，为确保我社各项业务又好又快发展提供强有力的保障，　　

一、当前制度执行中存在的主要问题　　

（一）会计业务方面主要存在：　　

1. 尾箱间划转未打印交接的问题；　　

2. 挂失业务无联网核查记录，办理代理解挂业务，没有提供相关证明，挂失资料保管不规范的问题；　　

（二）信贷方面主要存在：　　

1. 质押贷款未办理止付手续的问题；　　

2. 信贷档案资料不完善的问题；　　

3. 借款合同签订不规范、要素不齐的问题；　　

4. 贷款利率执行不准确的问题；　　

5. 农户小额信用贷款的核定、发放未严格坚持“两年一次核定”的问题；　　

6.贷后管理不到位的问题。　　

7．贷款到期通知不及时，逾期催收不力，清收措施不力，贷款本息对账不力。　　

（三）安全保卫