xx分行：　　

按照总行《关于转发<中国人民银行办公厅关于2011年银行业金融机构支付结算执法检查情况的通报>的通知》（农发银办【2012】56号）和省分行《转发<关于开展2012年支付结算执法检查的通知>的通知》（黔农发银发【2012】16号）精神,为及时发现我行支付结算制度执行中存在的薄弱环节，纠正可能存在的违反制度办法的行为，严肃支付结算纪律，进一步提高支付结算管理水平和服务水平。我行组织全辖机构将2011年4月1日至2012年3月20日以来办理的各项支付结算业务及管理工作对照相关制度进行了认真梳理检查，具体包括支付结算管理、人民币银行结算账户业务、票据业务、支付系统等方面。现将具体情况报告如下：　　

一、  内控制度建设情况　　

全行所有网点会计人员的配置符合内控制度管理要求，都能做到不相容岗位相分离，会计主管、坐班主任都有聘任文件，根据不同岗位，制定了相应的岗位职责，避免了越权处理业务，或是业务处理一手清现象。各行均不同程度实行了定期轮岗和重要岗位强制休假制度。根据各行具体情况制定了一些系统的应急预案：比如分别在各台生产用机上安装人行前置机系统，在非临柜用机上安装临柜用各个系统，以防个别时段出现死机宕机等情况。 　　

二、人民币结算账户管理情况。　　

根据通知要求，我行对排查期内人民币结算账户的开立、变更、使用情况进行了认真检查。我行没有中介机构代理开户现象，目前全辖总账户xx户，其中2011年4月以来我行新开立人民币结算账户xx户，账户变更xx户，销户xx户，账户的开立、变更、使用基本上能够严格执行《人民币结算账户管理办法》，信贷专户按照规定附有借款合同，收购资金专户支取现金得到了人行批准，5万元以上大额现金支取在计划部门进行备案登记，企业法人、经办人身份按要求核查，没有核查不一致的情况，从2011年起所有账户都进行了年检，账户资料没有过期情况，通过仔细排查发现有个别账户遗漏资料的情况，如xx支行xx账户无税务登记证，xx支行xx账户缺法人身份证件，但是这些欠缺的资料在排查过程中已经及时联系客户补充完整。我行账户管理严格，经查在排查期间内没有未经核准或备案的人民币结算账户，核准类账户都经过了人行核准才启用，备案类账户都按规定在5个工作日内报备。没有多头开户情况。　　

三、  票据业务　　

受地区条件限制，我行目前开办的票据业务主