关键词：证券公司营业部  财富管理  人力资源管理　　

　　“从现在开始，经纪业务开展的不是竞争，而是战争。”这是今年年初某上市券商的工作会议上提出的一个观点。而实际上，今年的经纪业务竞争也到了白热化的程度，新设网点不断增加，佣金快速下滑，促销力度更大，客户和渠道的争夺更加激烈，但另外一方面，股指期货、融资融券业务等创新业务也为经纪业务注入新的活力和业务增长点，经纪业务面临着前所未有的挑战和机遇，要么战胜对手，要么被对手打败。未来证券公司竞争获胜的关键在于，与竞争对手相比，谁能够在更早的时间内找到更多有效的方法和措施，推进战略转型，建立新的业务模式。如果仅仅是遵循原有模式，头痛医头，脚痛医脚，如何在激烈的竞争中最终胜出？韩国三星证券的成功给了我们巨大的启发，我们不能跟在竞争对手身后亦步亦趋，更需要从行业发展的方向进行前瞻性、系统、深入的研究，以财富管理为方向全面推进证券证券公司经纪业务变革！从人力资源管理角度，需要积极探索基于财富管理的证券公司营业部人力资源管理模式，为证券公司及营业部往财富管理方向发展提供坚实有力的支持！　　

　　三星证券给我国证券公司带来的启示　　

　　（一）总体启示　　

　　韩国三星证券是一家非常优秀的券商，三星证券的成功不是一个方面的成功，而是一个整体的成功，虽然他不是在所有的业务上面都成为最优秀的公司，但是以他们当初的资源禀赋和这么短的发展历程，做到这个地步已经非常成功了，是当之无愧的韩国第一券商，特别是财富管理业务已经形成品牌效应，进而形成客户聚集效应。70%的客户是冲着三星的品牌自己找上门来，只有30%的客户是通过营销而获得。　　

　　（二）三星证券人力资源管理方面的启示　　

　　人才是三星证券三大竞争优势中最基本的一个，三星证券构建了完善的人力资源管理体系，通过有效的机制培养大量优秀的人才为公司服务，从而提升公司的竞争力。　　

　　1、三星证券组织建设　　

　　三星证券的组织架构基本也是按照业务结构来划分的，零售业务部主要针对零售客户，重点是财富管理业务，值得注意的是，在三星的各级部门里面，都有战略企划类似（再细化到营业部就是市场企划）的组织或者部门，这样的组织设置保证了公司整体战略的贯彻和理解，提高了执行力。三星证券人事、财务、信息技术等均实现了大集中，营业部已经没有it、财务、人事、综合人员。　　

　　2、三星证券人力资源理念　　

　　三星证券的人才理念和欧美大型投行是有一定区别的，这和三星的文化也有很大的关系。三星证券的裁员比例是非常低的，一般不到10％。由于裁员比例非常低而整体对人才的苛求又比较高，因此三星必须严格控制人员录用时候的标准和素质，招聘过程是非常严格的。由于员工的稳定性和大量新员工入职并通过公司体系培养成才，使得三星员工能够很好的理解三星公司的文化，并将这个文化传承下去。三星认为长期稳定的员工团队有利于营造整体的团队，使员工的归属感大幅增加。　　

　　3、三星证券人才培养体系　　

　　三星证券的人才培养过程包括招聘、薪酬设计、考核、晋升、培训及ehr支持等方面。　　

　　三星证券在招聘方面特别强调要符合公司文化和价值观，严格控制人员录用的标准和素质，要进入三星证券首先要通过三星集团的考试，通过集团考试后，接收三星证券的面试，在pb招聘过程中营业部是不会参加进来的，零售业务部和人力资源部来确定。　　

　　三星证券对不同业务系统的职员采取差异化的薪酬结构，但总体是固定薪酬大于浮动薪酬，即使是pb部门其固定薪酬也占到50%，这样给员工的预期比较明确，对外也能体现出固定薪酬的竞争力。　　

　　三星证券对于pb绩效考核与财富管理业务模式是相适应的。目前对pb的考核更加注重客户资产增加的评价。三星认为对于顾客来说，满意度提升是最关键的，而满意度提升的直接成果就是客户资产的不断增加。资产的增加也就为三星整体的收入增加提供了基础。　　

　　三星证券对pb有明确的职业发展通道，对担任团队负责人的干部要求很高，营业部pb 团队长需要有15年的工作经历、职级已经达到次长以上，且在新开网点缺人的情况下也不会提拔。　　

　　三星证券非常重视培训投入，并强调高级资格证，认为只有强化专业能力才能赢得客户的信任，取得高级资格证的员工在考核时会获得加分、并获得社长颁证等荣誉。　　

　　三星证券运用集团成熟的hr系统使人力资源管理做到流程化、精细化、集约化，大大提高了效率，节约了成本，营业部不配置人事经理或综合人员。　　

　　三星证券的做法现阶段我国证券公司是否可采用　　

　　其实有关三星证券推进的财富管理，在欧美优秀券商已经是一种比较成熟的业务模式，目前国内也有一些券商正在往这方面进行探索，包括国信证券、兴业证券、广发证券、华泰证券、招商证券等也在积极探索开展财富管理业务，推进各类服务产品，虽然各家证券公司在产品体系、方式、质量等方面存在差异，但尚未像交易服务业务那样有巨大的差距。　　

　　目前，证券行业发展正处于产业升级的关键时期，而三星证券在进行财富管理转