交通银行开展深化内控和案防制度执行年活动工作总结

   交通银行xx分行根据xx银监分局《转发<关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知>》（宜银监办〔2011〕67 号）和省分行布置，我行迅速行动，成立由

分管行长任组长、相关部门负责人组成的领导小组，结合自身特点，制定了实施方案（交银安发〔2011〕46 号），在规定动作基础上，增加了员工失范行为、个金销售风险两个专

项排查自选动作，成立三个专业工作组分头抓落实。现将我行此项工作开展情况报告如下：
   一、充分动员、精心准备，确保活动达到预期目的
   一是七月初，分行召开动员大会进行专题布置，分层次、分条线制订实施方案、组织推进。集中组织中层干部及营销人员学习《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《交

通银行员工职业道德规范》等法律法规，深入解读“防范操作风险十三条”（以下简称“十三条”），与年初开展的“学规章、遵操守、促倍增”集中宣传教育活动、《员工违规

行为处理办法》宣读活动相结合、相呼应,共举办各类学习辅导、专题讲座40 余次。规范员工经营行为，梳理内控和案防工作死角和盲点，进一步提升防范案件和各类风险隐患的

能力，推进内控、案防工作向纵深发展。
   二是各业务条线、基层营业机构按照“谁主管、谁负责”的要求，实行责任制，层层抓落实。例如会计部积极落实“重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为规范与监察

制度”，积极落实各级会计营运人员合规操作和行为规范。并将《交通银行员工十三不准、十三必须》、《关于进一步规范会计人员代办服务范围的通知》编印成册，发到每位会

计人员。时刻提醒员工那些可为，那些不可为，切实有效防范操作风险和道德风险。召开多次会计条线座谈会，了解基层机构会计内控管理现状以及基层机构处理发展和内控上客

观存在一些困难、了解一线会计人员的思想动态及生活中存在困难，征询网点对分行层面的建议；便于更好地为一线服务。
   三是组织干部员工观看了交总行纪委组织制作的违规违纪案例警示教育片《错步》，并在全行员工中组织讨论，谈感想。利用分行《行务信息》这一平台，开展“以案说法”讨

论交流 10余场。利用身边的案例教育身边的人，提高职业道德和素养，培育良好的职业操守,构筑起广大干部员工“不想、不会、不能、不敢违纪违规”的防线。
   二、突出检查重点，狠抓内控和案防制度的落实
   今年以来，针对目前社会上资金面持续偏紧，高利借贷、套取银行贷款等案件或风险事件频发，我行专项组织（1）零贷业务风险管理排查：共排查户数363 户（除完全现金保

证、当月无余额客户），排查授信敞口余额（包括银票等表外业务）137516 万元。从检查的情况看，我行零贷客户目前信贷资金用途基本合规、零贷客户经营基本正常、当前还款

能力未受影响。（2）第三方机构行为风险排查：9 月份对全行融资性担保业务开展了风险排查，对于主业不突出的、对外投资超过限制性要求的、实收货币资本在1 亿元以下的以

及运作不规范的，新增担保合作限制准入；对于已合作的融资性担保机构不符合办法要求的，勒令限期整改，并根据情况限制担保业务为一次性使用；情节严重的暂停业务合
作。以上检查均未发现违纪违规的贷款行为。